【新NISA12ヶ月間の運用実績】インデックスファンド一括投資のリターンは

クリックでランキングの応援をしてください！

応援してくれるみなさんいつもありがとうございます。

ここ

こんにちは！
今年も新NISAにも全力で取り組む
『ここ屋』よ！

Follow @RamTky

新NISAとは2024年から生まれ変わった投資に関する非課税制度です。

これまでのNISAとは制度が大きく変更されたことで、どのような投資をしていいのか迷っている人も多いのではないでしょうか？

そこで今回の記事では、筆者が運用している新NISA12ヶ月の運用実績の公開と共に、新NISAおすすめの投資手法について解説していきたいと思います。

リッヒ

投資は継続が大事やで

新NISA12ヶ月の運用実績公開

2024年からは新NISAに生まれ変わり非課税制度が恒久化しました。

これから何十年にわたり投資を続けるのであれば、スタートは失敗したくないですよね。

筆者の運用実績を参考にしながら、自分に合った投資法を見つけてください。

2024年からはじまった新NISAについて詳しくはこちら

新NISAつみたて投資枠運用実績

まずは、新NISAのつみたて投資枠運用実績を公開していきます。

「つみたて投資枠」と名付けられていますが、筆者はほとんど年初一括投資をしていますので、2024年つみたて投資枠の120万円は使い切っています。

ここ

ボーナス月設定をすれば
一括投資が可能になるの！

ですから、運用実績は11ヶ月半といったところでしょうか。

投資対象は全額eMAXIX Slim米国株式S&P500です。

120万円の投資に対して評価額が1,672,299円のため、評価損益は+472,062円（+39.33%）です。（前月比+79,642円で5.00%の上昇）

相変わらず合計金額が合わないのは何故ですかね。

新NISA成長投資枠運用実績

次に、新NISAの成長投資枠運用実績を公開していきます。

新NISAの成長投資枠は年間で240万円がMAXです。

成長投資枠も同様に240万円を一括投資しています。

投資対象は全額ニッセイNASDAQ100インデックスファンドです。

240万円の投資に対して評価額が3,077,206円のため、評価損益は+677,205円（+28.21%）です。（前月比+264,640円で+9.41%の上昇）

新NISAトータル運用実績

つみたて投資枠と成長投資枠を合算してトータル損益を確認してみます。

360万円の投資に対して評価額が4,749,505円のため、運用実績12ヶ月の評価損益は+1,149,267円（+31.92%）です。（前月比+344,282円で+7.82%の上昇）

円評価額が急激に伸びたのは為替の影響ですね。

新NISAにおすすめな銘柄

新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠に分かれており、それぞれ上限額などが決まっていて少し複雑な制度です。

よっておすすめ銘柄も投資枠によって異なりますが、今回は投資信託に絞って紹介していきたいと思います。

リッヒ

保守的な銘柄やと言われそうやけど
これでも十分リスク取ってるはずやで

つみたて投資枠におすすめの投資信託

まずは新NISAのつみたて投資枠で買えるおすすめの投資信託を紹介していきます。

全世界に投資できるオルカン

積立投資と言えばオルカンと言うくらい人気の商品ですね。

もはや説明はいらないのかも知れませんが、オルカンに投資できる商品のラインナップです。

オルカンと言えばeMAXIS Slimが有名でしたが、各社そろって人気のオルカンシリーズを販売してきましたね。

他にも全世界株式に連動する投資信託は数多くありますが、現状はこの4銘柄の信託報酬が最安となります。

リッヒ

日本人には大人気やな

最強のアメリカに投資できるS＆P500

次にオルカンと人気を2分しているS&P500に投資できる投資信託の紹介です。

こちらも信託報酬は低めに設定されていますが、新しく出した楽天が一歩リードしていますが、eMAXIS Slimが2025年1月25日から0.08140%に引き下げることを発表しました。

投資判断は証券口座で購入できるかと、保有ポイントによって選択すると良いでしょう。

成長投資枠でおすすめの投資信託

成長投資枠は利用しなくてもいい枠ですが、つみたて投資枠で購入できない商品が購入できるとあって、アクティブな投資家にとっては選択肢が増える嬉しい制度です。

少しハイリスクな商品を選んで、資産の最大化を図りましょう。

ハイテク株に投資できるナスダック100

ナスダック100はハイテク株を中心とした大型株100社に集中投資できる株価指数です。

近年のハイテク株ブームによって大きなリターンを出していることで、日本人投資家にも大人気です。

人気のナスダック100に投資できる投資信託は数多くありますが、ここでピックアップした銘柄が2024年現在で信託報酬が最安値クラスのものとなります。

中でも楽天ナスダック100は信託報酬が0.198%と最安で、本家ナスダック100ETFのQQQの管理コスト0.2%を切るといった驚きの低コストです。まだ運用実績が1年経過していないため、隠れコストについては明確ではありませんが、楽天証券を利用している人については投資対象として検討の余地はありそうです。

また、ニッセイNASDAQ100に関しても信託報酬が0.2035％と安価に抑えられていますので、楽天証券以外の証券口座の人は投資対象となると考えています。

そして、eMAXIS Nasdaq100インデックスが、6/13より信託報酬を0.2035%に下げてきましたので選択肢が増えました。

つみたて投資枠では購入できないと考えられていたナスダックでしたが、iFree NEXT NASDAQ100が投資可能になりました。信託報酬は少し高めですが、ナスダックの期待リターンから考えれば許容範囲と言ってよいでしょう。

Nasdaq100への投資について詳しくはこちら

少数精鋭に投資できるFANG+

ナスダック100よりもさらにハイテク株に集中投資したければ、FANG＋といった選択肢があります。

FANGとは元々Facebook、Amazon、Netflix、Googleの頭文字をとった造語です。

FANG+はその4銘柄に6銘柄をプラスした10銘柄で構成されます。

2024年9月には銘柄入れ替えがあり、テスラ、スノーフレイクが外れ、クラウドストライクとサービスナウが採用されました。

まとめ

新NISAは2024年からはじまった制度ですが、年初一括投資を選択する人も多いようです。

理論的には少しでも早く投資してしまった方がパフォーマンスが良くなるとされていますが、いつ下落するかわからない市場ですから、積立投資をすることがもっとも安心できる投資法と言えます。

ただし、保有銘柄をコロコロ変えることは投資パフォーマンスを劣後させやすいですから、長期的に保有できる銘柄を投資対象としたいですね。

リッヒ

流行りに乗るのはおすすめせんで

筆者が新NISAでおすすめする投資信託12選はこちら

新NISAについては色々と記事を書いていますので、こちらも参考にしてみて下さい。

新NISAについてあなたが知りたいことの全てが詰まった【まとめ記事】

2024年からはじまる新NISAを徹底解説！わからなかった疑問の全ては解決される記事がいっぱい詰まったまとめ記事！新NISAの制度から投資戦略、注意点やおすすめ銘柄などあなたが知りたい新NISAについての記事がギッシリ！

www.cocoyamoney.com

2023.06.11

投資は自分のリスク許容度を理解して、自己責任、自己判断でお願いします。

ここ

最後まで読んでくれてありがとう！
レッツ　エンジョイ　ライフ！

Follow @RamTky

kindleから書籍を出版しました。良かったら手に取ってみて下さい。

おかげさまで好評いただいています。低価格に抑えておりますので値上がりする前にお手に取ってください。

ブログランキングに登録しています。1日1回『ポチっと』応援していただくとブログを頑張る励みになります！

無料で視聴できるオンライン投資講座

自分のタイミングで見ることができ動画の停止や途中再開もできます。
（倍速再生も可能）

売りから入れるCFD取引をはじめるなら取扱銘柄数がダントツに多いIG証券がおすすめです。

米国投資をはじめるなら、手数料が安くて取扱銘柄も多いSBI証券がおすすめです。

新NISAのことがよくわかるおすすめの書籍はこちら