【2022年11月】9,370万円のポートフォリオ公開『米国ETF・個別株・投資信託』

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11月の米国市場は10月に続き2ヶ月連続の上昇となりました。為替に関しては米CPIが低下したことを受けて、長期金利の低下と共にドル安に向かいました。

円安のおかげで日本円ベースの投資資産は目減りしていないように見えていた人も、ドルベースでは含み損を抱えている米国株投資家は多いのではないでしょうか？

このまま米国株に投資していていいのかと悩んでいる人のために、筆者のポートフォリオを公開してみなさんの参考になればと考えています。

そこで今回の記事では、筆者のアセットアロケーションと2022年11月のポートフォリオ公開をしていきたいと思います。

2022年11月のアセットアロケーション公開

2022年11月のアセットアロケーションを公開していきます。

11月には米国市場がさらに回復しましたが、筆者のポートフォリオはナスダックよりもハイリスクなため、1ヶ月のリターンはマイナスでした。

さらには為替が円高に向かったためドル資産は目減りしました。

現在の筆者の総資産は9,370万円で、前月比で370万円ほど減少しています。

この1ヶ月でのS&P500は+1.6％ほど上昇しましたが、この先もまだ不安定な相場は続きそうですね。

このところ円安を背景にドル転を躊躇してしまい追加投資できない状況ですが、まだまだ筆者のアセットアロケーションは改善の余地がありそうです。

筆者が保有しているETFや個別株、投資信託など、ほとんどの投資先は米国株ですが、現在は地域分散に関しては考えていないため、今後も全力米国株投資を継続したいと考えています。

また、これには表現できていませんが、コア・サテライト戦略のコアに当たる部分がまだ不足しているため、今後もコア部分の強化に努めたいと思っています。

コア・サテライト戦略について詳しくはこちら

一時的には上昇が垣間見える米国市場ですが、まだまだ下落トレンドが転換するかどうかわかりませんので、もう少しキャッシュポジションを高めようと思っています。

また、歴史的な円安が続く為替市場ですが、日本円しか保有していない人とドル資産を持ち合わせている人の格差を拡大することとなりました。

筆者は日本円と米ドルにしか分散できていませんが、それでも比率はほぼ半々のためドル高の恩恵を享受することができています。

と言っても、日本円資産の大半は米国株に連動する投資信託で『為替ヘッジなし』の商品のため、為替が円高に振れると一気に総資産は目減りしてしまうのですけどね。

＼＼2022年11月の売買記録はこちら／／

2022年11月のポートフォリオ公開

2022年11月のポートフォリオを公開しますが、全てのポートフォリオを一挙に表現すると、割合の小さなものがわかりづらくなってしまうので、アセットアロケーションの『米国ETF』『米国株』『投資信託』の3つに分けてポートフォリオを公開していきます。

米国ETFのポートフォリオ公開

まずは、米国ETFのポートフォリオを公開していきます。

保有しているグロース系ETFもエネルギーETFも全てがわずかに減少しました。（円ベースで）

『そもそも米国ETFって何？』と思った人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

米国ETFについて詳しくはこちら

米国ETFは全体の3分の1を占めるアセットですので、割合としては大きい部分になります。

VUGとVONGはどちらも大型グロースETFですが、その割合は56％もあり少しリスクを取りすぎな状況ですが、まだまだ資産を増大させるためにリスクを大きめにとっています。

【VUG・VONG】
大型グロースETFについて詳しくはこちら

【VOO】
S&P500について詳しくはこちら

VOO（S&P500）は2020年度NISA口座での購入をしましたが、その後S&P500への投資は投資信託に切り替えてコアを作成中です。

【XLE】
エネルギーETFについて詳しくはこちら

今年に入り大きく上昇していたエネルギーセクターETFのXLEも8月には急落しましたが、10月には再び大きく上昇しました。そろそろセクターETFの切り替えも検討していますが、もう少し原油需要は高いと判断しています。

その他のETFの特徴を知りたい人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

【VTWO】
小型グロースETFについて詳しくはこちら

【VIG】
増配株ETFについて詳しくはこちら

【SPXL･TECL･CURE】
レバレッジETFについて詳しくはこちら

ちなみに金（ゴールド）については売却してしまいましたが、ゴールド資産は実際の金を保有やコモディティへの投資をしていたわけではなく、金価格に連動するゴールドETFに投資していました。

米国個別株のポートフォリオ公開

次に、米国個別株のポートフォリオを公開していきます。

VRTX（バーテックス）が1銘柄追加されたことと、LLY（イーライ・リリー）の追加購入をしました。保有銘柄の変動でいえばAMZN（アマゾン）とTSLA（テスラ）が急落していますが、NVDA（エヌビディア）の株価が高騰しています。

先月まで保有していたCLR（コンチネンタル・リソーシズ）は買収によって非公開化されたため、現地買い取りとなりました。（円ベースでは+50％ほどの利益が乗りました）

また、筆者は大きなリターンを狙うべくサテライト戦略でIPO銘柄を中心に保有してきましたが、逆金融相場に移る中で思うようなリターンを出せないと判断して、その規模を縮小しています。

決算ミスした銘柄や、大きな含み損を抱えた銘柄に関しては売却を行いましたが、売却銘柄などはこちらの記事を参考にしてください。

銘柄数としては先月から変わらず11銘柄を保有していますが、株価の変動と共に比率は変化しています。

投資信託のポートフォリオ公開

最後に、投資信託のポートフォリオを公開していきますが、こちらは主に投資のコアに該当するインデックス投資に利用しています。

11月は全米株式、S&P500、ナスダックともにほとんど値動きはありませんでしたので、資産の変動に大きな影響はありませんでした。

投資信託を運用している理由については、以下の通りです。

低コストで運用するためには米国ETFの方が有利ですが、実は購入手数料や配当金への課税、為替手数料などを考慮すると、長期投資では投資信託の方が有利になるとのデータもあります。

投資信託を選んだ理由について詳しくはこちら

また、コア・サテライト戦略のコア部分にはS&P500や全米株式、NASDAQ100を選択しましたが、全世界株式に投資することも良い選択肢だと思います。

2021年から販売が開始された『SBI･V･全米株式（VTI）』は、万人におすすめな投資信託だと思います。

SBI･V･全米株式（VTI）について詳しくはこちら

ちなみに『つみたてNISA』は楽天証券でeMAXIS Slim全米株式（S&P500）に投資をしています。

しかし、楽天証券は改悪に次ぐ改悪が続いているので、最近はお得なSBI証券に乗り換える人が続出していますね。

ポートフォリオの見直しと今後の方針

ポートフォリオの見直しと、今後の方針についてにも記述しておきます。

まずポートフォリオについては、コア・サテライト戦略のコア部分の強化をするために、投資信託にてS&P500とNASDAQ100の割合をもう少し増やしたいと考えています。

特に今年はNASDAQ100が弱い状況ですので、下落しているうちにNASDAQ100の買い増しを検討しています。

同時に、サテライト銘柄（個別株）の整理と、ETFリスクの低減を計る予定です。

今年の米国市場は軟調な相場ですが、こんな時こそコツコツと積立投資を継続したいと考えています。

また、12月にも重要な経済指数の発表も多く、もし相場が下落した時のために買い増しする銘柄を模索しています。

ポートフォリオ公開 まとめ

ポートフォリオ公開記事をまとめていきます。

まず、現在のポートフォリオでは自分のリスク許容度に見合っていな部分があるため、各アセット（米国ETF・個別株・投資信託）の見直しを考えています。

筆者のポートフォリオはハイテク株を多く含んでいたため、昨年末からの米国市場の下落にともない総資産はピークから1,000万円近く減少した場面もありました。

現在は円安に助けられている状況ですが、下落相場でも狼狽することなく積立投資を継続しています。

長期的に相場が反転する時には、現在のような株価が安い時に購入できれば大きなリターンを得ることができます。

資産形成は初めが肝心ですから、間違った手法をとってしまうと取り返しのつかない状況を招きかねません。

みなさんも自分の投資目的を明確にし、自分のリスク許容度の範囲内で正しい手段を選択してください。

今後もポートフォリオの公開と共に、資産状況も報告していきたいと思います。

先月の資産公開記事はこちらです⇩

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