・他の投資家のポートフォリオを見たい
・どんな銘柄を購入しているのかを知りたい
・ポートフォリオ構築方法を知りたい
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こんにちは！
億り人の背中が遠い『ここ屋』よ！
2022年3月の米国市場は、年初より下落してきた株価が反発してきた1ヶ月となりました。
利上げがはじまるも市場にとっては悪いサプライズもなく、これまでの売りにショートカバーが入った様子です。
2021年の途中から投資をはじめた人は含み損を抱えている人もいるとは思いますが、みなさんのポートフォリオはいかがでしょうか？
このような相場では、どんなポートフォリオを組んだらいいのか疑問に思い、他の投資家のポートフォリオを見てみたいと思う人も多いのではないでしょうか？
そこで今回の記事では、筆者のアセットアロケーションと2022年3月のポートフォリオ公開をしていきたいと思います。
2022年3月のアセットアロケーション公開
2022年3月のアセットアロケーションを公開していきます。
含み益の段階ですが、現在の筆者の総資産は9,000万円程度で先月よりも500万円ほど増加しています。
この1ヶ月での米国市場は大きく上昇しましたが、このまま高値を目指すというわけにはいかないようです。
アセットアロケーションとポートフォリオの違いがわからない人のために、『理想のアセットアロケーション』と題した記事もありますので、よかったらこちらも参考にしてください。
現在の筆者のアセットアロケーションは、現在のような相場にはそぐわないため、少し改善の余地がありそうです。
・キャッシュポジションが小さい
・米ドル資産の割合が多い
・ハイテク株が多すぎる
筆者が保有しているETFも個別株も投資信託も、ほぼ全ての投資先は米国株ですが、現在は地域分散に関しては考えていないため、今後も全力米国株投資を継続したいと考えています。
米国以外に投資する気ないやろ
また、これには表現できていませんが、コア・サテライト戦略のコアに当たる部分がまだ不足しているため、今後もコア部分の強化に努めたいと思っています。
・コア…69%
・サテライト…31%
コア80％までは欲しいわね！
インデックスが大きく下落している現在もう少し追加投資したいところですが、ここからもう一段階の調整（下落）が予想されるため、もう少しキャッシュポジションを高めようと思っています。
・投資資産…92%
・現金比率…8%
今の相場ならキャッシュ15％
くらいまで上げてもええな
2022年3月のポートフォリオ公開
2022年3月のポートフォリオを公開しますが、全てのポートフォリオを一挙に表現すると、割合の小さなものがわかりづらくなってしまうので、アセットアロケーションの『米国ETF』『米国株』『投資信託』の3つに分けてポートフォリオを公開していきます。
米国ETFのポートフォリオ公開
まずは、米国ETFのポートフォリオを公開していきます。
『そもそも米国ETFって何？』と思った人は、こちらの記事で詳しく解説しています。
3月はETFのポジションリバランスを行っており、売却した銘柄もありました。
こちらは全体の37%を占めるアセットですので、割合としては大きい部分になります。
VUGとVONGはどちらも大型グロースETFですが、その割合は60％もあり少しリスクを取りすぎな状況ですが、まだまだ資産を増大させるためにリスクを大きめにとっています。
グロースETFもコア運用のつもりよ！
【VUG・VONG】
大型グロースETFについて詳しくはこちら
VOO（S&P500）については、2020年度NISA口座での購入をしましたが、その後S&P500の購入は投資信託に切り替えて投資のコアを作成中です。
【VOO】
S&P500について詳しくはこちら
最近はエネルギーセクターETFのXLEや、金融セクターETFのVFHは価格を切り上げています。
それぞれのETFの特徴を知りたい人は、こちらの記事で詳しく解説しています。
【XLE】
エネルギーETFについて詳しくはこちら
【VTWO】
小型グロースETFについて詳しくはこちら
【VIG】
VIGについて詳しくはこちら
【SPXL･TECL･CURE】
レバレッジETFについて詳しくはこちら
米国個別株のポートフォリオ公開
次に、米国個別株のポートフォリオを公開していきます。
個別株と言っても長期投資に向いているバリュー株や、信頼のできる大型株などに投資する人も多いと思います。
筆者はより大きなリターンを狙うべくIPO銘柄でサテライト戦略をとってきましたが、業績相場に移る中で思うようなリターンを出せないと判断して、その規模を縮小しようと考えています。
先月と比較すると銘柄の入れ替えもあって、現在では17銘柄を保有しています。
どれかテンバガーになってくれるんか
投資信託のポートフォリオ公開
最後に、投資信託のポートフォリオを公開していきますが、こちらは主にインデックス投資に利用しています。
投資信託を利用している理由については、以下の通りです。
・日本円資産を保有するため
（ETFのみだと米ドル資産に偏ってしまうので）
・長期投資には配当金再投資のできる投資信託の方が有利だから
・定額の積立投資ならドルコスト平均法を利用できるから
・つみたてNISAとして
低コストで運用するためには米国ETFの方が有利ですが、実は購入手数料や配当金への課税、為替手数料などを考慮すると、長期投資では投資信託の方が有利になるとのデータもあります。
また、コア・サテライト戦略のコア部分にはS&P500や全米株式、NASDAQ100を選択しましたが、全世界株式に投資することも良い選択肢だと思います。
2021年6月29日よりSBI証券から発売された『SBI･V･全米株式（VTI）』は、万人におすすめな投資信託です。
VTIは楽天からSBIに乗り換えたわ
ちなみに『つみたてNISA』は楽天証券でeMAXIS Slim全米株式（S&P500）に投資をしています。
しかし、楽天証券は改悪に次ぐ改悪でお得なSBI証券に乗り換える人が続出していますね。
SBI証券では三井住友カードがお得や
ポートフォリオの見直しと今後の方針
ポートフォリオの見直しと、今後の方針についてにも記述しておきます。
まずポートフォリオについては、コア・サテライト戦略のコア部分の強化をするために、投資信託にてS&P500とVTI（全米株式）、NASDAQ100の割合をもう少し増やします。
特に今年はNASDAQ100が弱い状況ですので、下落しているうちにNASDAQ100の買い増しを検討しています。
コアの強化が優先よ！
同時に、サテライト銘柄（個別株）の整理をはじめる予定です。
サテライト運用では痛い思いをしたからな
現在の米国市場は軟調な相場ですが、こんな時こそコツコツと積立投資を継続したいと考えています。
また、4月には重要な指数の発表も多く決算シーズンも開始されるので、下落した際に買い増しする銘柄を模索しています。
ポートフォリオ公開まとめ
ポートフォリオ公開記事をまとめていきます。
まず、現在のポートフォリオでは自分のリスク許容度に見合っていな部分があるため、各アセット（米国ETF・個別株・投資信託）の見直しを考えています。
・日本円資産を増やす（投資信託）
・コア資産の強化（引き続きのインデックス投資）
・個別株のリサーチ（サテライト運用）
・長期保有できる個別株の購入
まだ投資初心者の域を脱していない筆者ですが、資産形成は初めが肝心です。
間違った手法をとってしまうと、取り返しのつかない状況を招きかねません。
みなさんも自分の投資目的を明確にし、自分のリスク許容度の範囲内で正しい手段を選択してください。
今後もポートフォリオの公開と共に、資産状況も報告していきたいと思います。
最後まで読んでくれてありがとう！
レッツ エンジョイ！
2022年2月の資産からは500万円微増していますが、2021年12月から比較すると500万円減少しています。
含み益は『幻』やからな
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