【2023年9月】1億2,330万円のポートフォリオ公開『米国ETF・個別株・投資信託』

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2023年9月の米国市場は大きく下落しました。

一部のディフェンシブ銘柄は上昇をしていますが、多くの銘柄は金利上昇の影響を受けているようです。

この先の米国市場が上昇するのかわからない中で、自分のポートフォリオはこのままで良いのか不安に思っている人も多いはずです。

そこで今回の記事では、筆者のアセットアロケーションと2023年9月のポートフォリオ公開をしていきたいと思います。

2023年9月のアセットアロケーション公開

2023年9月末のアセットアロケーションを公開していきます。

9月の米国市場はS&P500が▲4.87%下落したにも関わらず、筆者のポートフォリオはそこまでの減少ではありませんでした。

9月末現在の筆者の総資産は1億2,330万円で、前月比で▲300万円（▲2.36%）ほど下落しています。

この1ヶ月でのS&P500は▲4.87％ほど下落しているのに対して、総資産は▲2.36％の減少で耐えられたのは、為替が2.6%ほどドル高に振れたのとエネルギー株が大きく上昇したのが要因と考えられます。

それにしても現在のような不透明な相場ではもう少しポートフォリオを改善する必要がありそうですが、コア・サテライト戦略のコアに当たる部分を強化すべきだと考えています。

コア・サテライト戦略について詳しくはこちら

リセッション懸念が後退しており、これ以上キャッシュ比率を高めたくありませんので、徐々にコア投資の安値を拾っていこうとも考えています。

いまだに円安が続いている為替市場ですが、日本円しか持ち合わせていない人とドル資産を保有している人の格差を拡大しています。

筆者は日本円と米ドルにしか分散できていませんが、それでも比率はほぼ半々のためドル高の恩恵を享受することができています。

と言っても、日本円資産の大半は米国株に連動する投資信託で『為替ヘッジなし』の商品のため、為替が円高に振れると一気に総資産は目減りしてしまうのですけどね。

＼＼2023年9月の売買記録はこちら／／

2023年9月のポートフォリオ公開

2023年9月のポートフォリオを公開しますが、全てのポートフォリオを一挙に表現すると、割合の小さなものがわかりづらくなってしまうので、アセットアロケーションの『米国ETF』『米国株』『投資信託』の3つに分けてポートフォリオを公開していきます。

米国ETFのポートフォリオ公開

まずは、米国ETFのポートフォリオを公開していきます。

保有しているETFの大半がグロース系ETFが占めていますが、一部はセクターETFやレバレッジETFも保有しています。

米国ETFは全体の3分の1近くを占めるアセットですので、割合としては大きい部分になります。

【VUG・VONG】

VUGとVONGはどちらも大型グロースETFですが、その割合は57.5％もあり少しリスクを取りすぎな状況ですが、まだまだ資産を増大させるためにリスクを大きめにとっています。

切り取る期間にもよりますが、米国市場はグロース株を中心に上昇を続けていますので、右肩上がりを信じるのであればS&P500ではなくグロース株ETFが優位性がありそうです。

大型グロースETFについて詳しくはこちら

【VOO】

VOO（S&P500）は2020年度NISA口座での購入をしましたが、その後S&P500への投資は投資信託に切り替えてコアを作成中です。

S&P500について詳しくはこちら

【XLE】

昨年末から下落を続けていたエネルギーセクターETFのXLEですが、6月からは4ヶ月連続で上昇しています。我慢して保有していた甲斐がありましたが、もう少し保有するつもりです。

エネルギーETFについて詳しくはこちら

その他のETFの特徴を知りたい人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

【VIG】

増配株ETFについて詳しくはこちら

【SPXL･TECL･CURE】

レバレッジETFについて詳しくはこちら

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インデックス投資の長期投資は、再現性が高く誰もが資産を増やすことができる優秀な投資法です。

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米国個別株のポートフォリオ公開

次に、米国個別株のポートフォリオを公開していきます。

2023年9月には銘柄の入れ替えはありませんでしたが、テスラをわずかに買い増ししています。

銘柄数としては先月から変わらず11銘柄を保有していますが、保有銘柄の買い増しや株価の変動と共に比率も変化しています。

ポジションの大きなエヌビディア、マイクロソフト、テスラといった大型株が年初来で大きく上昇しているので、マイポートフォリオも増加しています。

エネルギー銘柄のCVX（シェブロン）はリスクヘッジのために保有しているのですが、年初来でマイナスリターンと現在はお荷物となってしまっています。

投資初心者にはS&P500などの指数に連動をするインデックス投資をおすすめしている当ブログですが、少し相場に慣れた頃には個別株投資にチャレンジしたくなる投資家さんも多いようです。

個別株を運用する際には企業決算や経済指標など、投資に関する情報収集が重要になってきます。

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筆者も利用していますが、これほど多くの機能が無料で利用できることに驚いています。

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投資信託のポートフォリオ公開

最後に、投資信託のポートフォリオを公開していきますが、こちらは主に投資のコアに該当するインデックス投資に利用しています。

全米株式もS&P500もナスダックも全てがコア資産のつもりですが、ETFよりも投信のほうが配当金自動再投資をしてくれるので『ほったらかし投資』には適していると考えています。

投資信託を運用している理由については、以下の通りです。

低コストで運用するためには米国ETFの方が有利ですが、実は購入手数料や配当金への課税、為替手数料などを考慮すると、長期投資では投資信託の方が有利になるとのデータもあります。

投資信託を選んだ理由について詳しくはこちら

また、コア・サテライト戦略のコア部分にはS&P500や全米株式、NASDAQ100を選択しましたが、全世界株式に投資することも良い選択肢だと思います。

ちなみに『つみたてNISA』は楽天証券でeMAXIS Slim全米株式（S&P500）に投資をしています。

しかし、楽天証券は改悪に次ぐ改悪が続いているので、来年からはSBI証券に乗り換えるつもりです。

来年からはじまる『新NISA』のためにも、今から三井住友カードを作って準備しておきましょう。

ポートフォリオの見直しと今後の方針

ポートフォリオの見直しと、今後の方針についても記述しておきます。

まずポートフォリオについては、コア・サテライト戦略のコア部分の強化をするために、投資信託にてS&P500とNASDAQ100の割合をもう少し増やしたいと考えています。
これは2024年からの新NISAで対応しようと考えています。

現在はNASDAQ100が大きく上昇してしまったため、買い増しをするタイミングではないと考えています。

同時に、サテライト銘柄（個別株）の整理とETFリスクの低減を計る予定です。

今年の米国市場は好調なまま半期を終えましたが、どんな時でもコツコツと積立投資を継続したいと考えています。

今後もリセッションなどにより相場が急落した時のために、買い増しする銘柄を模索しています。

ポートフォリオ公開 まとめ

ポートフォリオ公開記事をまとめていきます。

まず、現在のポートフォリオでは自分のリスク許容度に見合っていな部分があるため、各アセット（米国ETF・個別株・投資信託）の見直しを考えています。

筆者のポートフォリオはハイテク株を多く含んでいたため、昨年は総資産を大きく減少させてしまいました。

しかし、下落時に売却してしまうことなく軟調な相場を耐え抜いたからこそ今のリターンです。

資産形成は初めが肝心ですから、間違った手法をとってしまうと取り返しのつかない状況を招きかねません。

みなさんも自分の投資目的を明確にし、自分のリスク許容度の範囲内で正しい手段を選択してください。

今後もポートフォリオの公開と共に、資産状況も報告していきたいと思います。

先月の資産公開記事はこちらです⇩

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