【2021年12月】9,450万円のアセットアロケーションと米国ETF・個別株・投資信託ポートフォリオ公開

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2021年12月の米国市場は、オミクロン株の脅威により大きな下落から始まりました。

皆さんもご存じの通り、最終的には指数が最高値を更新する1ヶ月となり、1年の締めくくりとしては気持ちの良いものでした。

今年1年を振り返っても、指数は大きく上昇し資産を大きく増やした人も多いのではないでしょうか？

みなさんのポートフォリオは1年通していかがだったでしょうか？

このような相場では、どんなポートフォリオを組んだらいいのか疑問に思い、他の投資家のポートフォリオを見てみたいと思う人も多いのではないでしょうか？

そこで今回の記事では、筆者のアセットアロケーションと2021年12月のポートフォリオ公開をしていきたいと思います。

2021年12月のアセットアロケーション公開

2021年12月のアセットアロケーションを公開していきます。

含み益の段階ですが、現在の筆者の総資産は9,450万円程度で先月よりも250万円ほど上昇しています。

米国市場が上昇したことと、ボーナスによるキャッシュの増加が要因です。

アセットアロケーションとポートフォリオの違いがわからない人のために、『理想のアセットアロケーション』と題した記事もありますので、よかったらこちらも参考にしてください。

投資初心者向け理想のアセットアロケーションとは

現在の筆者のアセットアロケーションは、もう少し改善の余地があります。

ETFも個別株も投資信託も、ほぼ全ての投資先は米国株です。

ですから、現在は『全力米国株式100%』といった状況です。

地域分散ができていない状況ですが、これからも米国の成長を信じて投資を続けようと思っています。

また、これには表現できていませんが、コア・サテライト戦略のコアに当たる部分が多少不足しているため、今後はコア部分の強化に努めたいと思っています。

コア・サテライト戦略について詳しくはこちら

米国市場が12月も下落で開始されたことから、キャッシュポジションを高めにとっていました。

年末ラリーを享受するためにどこかでエントリーをしなければと考えているうちに、あれよあれよと相場は上昇をはじめ、結局はフルインベストできない状態となってしまいました。

2022年は米国市場の鈍化が予想されていますが、まだ上昇の余地があると考えていますので、もう少し資金を市場に入れたいと考えています。

2021年12月の売買記録はこちら

2021年12月のポートフォリオ公開

2021年12月のポートフォリオを公開しますが、全てのポートフォリオを一挙に表現すると、割合の小さなものがわかりづらくなってしまうので、アセットアロケーションの『米国ETF』『米国株』『投資信託』の3つに分けて公開していきます。

米国ETFのポートフォリオ公開

まずは、米国ETFのポートフォリオを公開していきます。

『そもそも米国ETFって何？』と思った人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

米国ETFについて詳しくはこちら

こちらは全体の41%を占めるアセットですので、割合としては大きい部分になります。

VUGとVONGはどちらも大型グロースETFですが、その割合は65％もあり少しリスクを取りすぎな状況ですが、まだまだ資産を増大させるためにリスクを大きめにとっています。

【VUG・VONG】
大型グロースETFについて詳しくはこちら

VOO（S&P500）については、2020年度NISA口座での購入をしましたが、その後S&P500の購入は投資信託に切り替えて投資のコアを作成中です。

【VOO】
S&P500について詳しくはこちら

この中でテーマETFであるQCLN（クリーンエネルギーETF）は、TSLA（テスラ）の上昇とともに2月につけた高値に迫る場面もありましたが、その後また低迷しています。

その他、最近はエネルギーセクターETFのXLEや、金融セクターETFのVFHは軟調でした。

それぞれのETFの特徴を知りたい人は、こちらの記事で詳しく解説しています。

【QCLN】
クリーンエネルギーETFについて詳しくはこちら

【XLE】
エネルギーETFについて詳しくはこちら

【VFH】
金融ETFについて詳しくはこちら

【SMH】
半導体ETFについて詳しくはこちら

【VTWO】
小型グロースETFについて詳しくはこちら

【VIG】
VIGについて詳しくはこちら

【SPXL･TECL･CURE･WEBL】
レバレッジETFについて詳しくはこちら

米国個別株のポートフォリオ公開

次に、米国個別株のポートフォリオを公開していきます。

個別株と言っても長期投資に向いているバリュー株や、信頼のできる大型株などに投資する人も多いと思います。

しかし、筆者はVUGやVONGなどのETFで大型株はカバーできていると考えているため、個別株はより大きなリターンを狙うべくサテライト戦略をとっています。

IPOして間もないテンバガー候補の個別株には20～70万円程度の投資額ですが、好決算を続ける銘柄に関しては買い増しも検討しています。

先月までは17銘柄を保有していましたが、現在は16銘柄を保有しています。

銘柄数があまり増えてしまうと、情報収集などを追いかけることが難しくなってしまうため、これ以上増やさないように気を付けています💦。

テンバガー候補について詳しくはこちらで解説しています

また、それぞれの運用状況も公開しています。

12月の運用実績（前半）について詳しくはこちら

12月の運用実績（後半）について詳しくはこちら

テンバガー候補の買い増しや新規購入もしています。

投資信託のポートフォリオ公開

最後に、投資信託のポートフォリオを公開していきますが、こちらは主にインデックス投資に利用しています。

投資信託を利用している理由については、以下の通りです。

低コストで運用するためには米国ETFの方が有利ですが、実は購入手数料や配当金への課税、為替手数料などを考慮すると、長期投資では投資信託の方が有利になるとのデータもあります。

投資信託を選んだ理由について詳しくはこちら

また、コア・サテライト戦略のコア部分にはS&P500や全米株式、NASDAQ100を選択しましたが、全世界株式に投資することも良い選択肢だと思います。

2021年6月29日よりSBI証券から発売された『SBI･V･全米株式（VTI）』は万人におすすめな投資信託です。

SBI･V･全米株式（VTI）について詳しくはこちら

筆者は今後の米国の経済成長を信じる投資家のひとりであるため、日本株への投資は行っておりません。

なぜ米国株なのかと思った人は、こちらの記事を参考にしてください。

投資初心者でもわかる【米国株（ETF）に投資する５つの理由】と3種の方法を徹底解説！

ちなみに『つみたてNISA』口座ではeMAXIS Slim全米株式（S&P500）に投資をしています。

理由は、楽天証券でお得に楽天ポイントをゲットしながら投資をしているからです。

つみたてNISAには楽天証券がおすすめな理由

また、投資信託の一部でサテライト運用を運用していたのですが、こちらのポジションを大きく減少させました。

『eMAXIS Neoシリーズ』を534万円分を売却した理由はこちら

ポートフォリオの見直しと今後の方針

ポートフォリオの見直しと、今後の方針についてにも記述しておきます。

まずポートフォリオについては、コア・サテライト戦略のコア部分の強化をするために、投資信託にてS&P500とVTI（全米株式）、NASDAQ100の割合を増やします。

同時に、サテライト銘柄（個別株）の整理をはじめる予定です。

現在も米国市場は好調な相場ですが、利上げを控えた2022年はあまり強気になるのは避けた方が良いかも知れませんね。

とはいえ、アノマリー的には1月は相場が強い傾向にあるので、なるべく相場にはお金をいれておきたいところです。

ポートフォリオ公開まとめ

ポートフォリオ公開記事をまとめていきます。

まず、現在のポートフォリオでは自分のリスク許容度に見合っていな部分があるため、各アセット（米国ETF・個別株・投資信託）の見直しを考えています。

まだ投資初心者の域を脱していない筆者ですが、資産形成は初めが肝心です。

間違った手法をとってしまうと、取り返しのつかない状況を招きかねません。

みなさんも自分の投資目的を明確にし、自分のリスク許容度の範囲内で正しい手段を選択してください。

今後もポートフォリオの公開と共に、資産状況も報告していきたいと思います。

今回の記事が今年最後の記事となります。

1年間愛読していただきましてありがとうございました。

来年も毎日更新できるように頑張りますので、共に学んで未来のための資産形成に励みましょうね。

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